「楽天信託 FX ファンド」(実績配当型合同運用指定金銭信託)の販売開始について

2020年4月20日
楽天信託株式会社

楽天信託株式会社（本社：東京都世田谷区、代表取締役社長：柴垣宏行）は、4月20日（月)よりAIによるFX運用を行い成功報酬型費用負担を採用した実績配当型合同運用指定金銭信託・楽天信託 FX ファンドをインターネットにて一般販売いたします。

本ファンドの特徴は、統計的運用手法による複数の AI 運用モデルを採用し、運用モデルと運用シェアを定期的に見直すことでリスクとリターンの最適化を図り、利回りの向上を目指します。

また、前月末の基準価額と比較して当月末の基準価額が上昇した場合のみ信託報酬がかかり、基準価額が下落した場合、信託報酬はかからず、一般的な投資信託で設定されている管理費用の負担もない仕組みとなります。本ファンドの開発により、コストの大半を占めるファンドマネジャー費用を AI が代替し、成功報酬型費用負担を実現いたしました。

さらに、運用ポジションが純資産の最大 5 倍となるように運用を行うことで、多様化する個人投資家のニーズに対応し、ハイリスク・ハイリターンの運用商品を提供いたします。

買付時手数料は無料で、月末の解約であれば解約手数料は無料※と、コストを気にせず購入・解約いただける点も個人投資家にはメリットとなります。
※月中に解約を行う場合（特別解約）は別途信託報酬がかかります。

低金利政策により魅力的な金融商品が少ないなかで、個人投資家の多様なニーズに対応するため、個人投資家では取り組みにくいAIを活用した運用商品・価格変動リスクのある運用商品を合理的な成功報酬型費用負担で提供いたします。

商品概要

商品名	楽天信託FXファンド
信託種類	実績配当型合同運用指定金銭信託
受託者	楽天信託株式会社
委託者兼受益者	楽天銀行の普通預金口座をお持ちで年齢20歳以上80歳未満のお客さま
投資対象	外国為替証拠金取引のドル/円取引 ※余裕資金は預金等により運用します。
手数料	申込、月末最終営業日の解約に係る手数料はかかりません。
信託期間	無期限
ファンド決算日	毎月の月末最終営業日（月末が銀行休業日の場合は前営業日）
買付	買付申込期間毎月の月初日から月末最終営業日の2営業日前まで ※買付申込日と買付約定日は異なりますのでご注意ください。買付約定日毎月の月末最終営業日（月末が銀行休業日の場合は前営業日）買付方法買付約定日に楽天銀行普通預金口座から引き落とします。買付申込単位 10,000円以上1円単位でお申込みいただき、月末最終営業日の基準価額で除した口数（小数点以下切捨）を取得いただきます。
解約	解約申込期間毎月の月初日から月末最終営業日の2営業日前まで ※解約申込日と解約約定日は異なりますのでご注意ください。解約約定日毎月の月末最終営業日（月末が銀行休業日の場合は前営業日）解約方法解約口数に基準価額を乗じた金額を、解約約定日の翌月1日に楽天銀行普通預金口座に入金します。解約申込単位 1口以上1口単位（解約後の最低保有口数は10,000口となりますので、解約後の口数を10,000口以上として解約いただくか、全口数の解約をお願いします。）
特別解約	やむを得ない事由により、翌月1日以前に全部または一部の解約金受領を希望される場合、手続時の基準価額×3％の信託報酬をお支払いただくことで特別解約が可能となっております。原則として解約受付から2営業日目に入金いたします。なお、解約金は入金日の基準価額に基づいて計算されます。
基準価額	買付、解約および収益金分配等は基準価額に基づいて行います。基準価額は、時価評価した信託財産の資産総額から負債総額を控除した金額を当該計算日における受益権の総口数で除し、前月末基準価額を減じた額が正の数である場合は当該金額の21％を信託報酬として控除した金額となります。基準価額は、10,000口単位に換算した額で表示します。
収益金分配	分配基準ファンド決算日の基準価額が10,000円（以降10,000口単位で記載）超の場合に、10,000円を超える部分を収益金として再投資します。 ※10,000円を超える部分の分配を行った際、保有口数が増加し、基準価額は10,000円に戻ります。分配方法ファンド決算日に所得税等の源泉徴収額を控除した後の収益金につき、1口単位で再投資を行います。 ※収益金の受取方法として、お客さまの普通預金口座に入金する方法は選択できませんので、資金を必要とされる場合は解約手続きをお願いします。
費用	申込、月末最終営業日の解約に係る手数料はかかりませんが、振込手数料等の信託事務の処理に必要な費用を信託財産で負担いただきます。
信託報酬（成功報酬型）	毎月のファンド決算時の基準価額が前月末基準価額を超えた場合および解約時の基準価額が前月末基準価額を超えた場合は、その超過分につき21％の信託報酬がかかります。（成功報酬型） ※毎月のファンド決算時の基準価額が前月末基準価額を下回った場合、信託報酬はかかりません。
税金	収益金の分配および解約時の基準価額が平均取得価額を上回った場合の超過部分は、源泉分離課税20.315％（国税15.315％、地方税5％）の対象となります。
強制解約	つぎに掲げる事由が生じた場合、本商品は強制解約の対象となります。振込口座が解約されたとき受益者に相続が発生したとき受益者が非居住者であると判明したとき受託者に対する債権について仮差押、保全差押または差押の命令、通知が発送されたとき楽天銀行口座取引規定第12条第3項に該当したとき、または第12条の2第1項もしくは第2項の確約に違反したとき本商品約款または受託者もしくは楽天銀行のその他の規定に違反したとき受託者において、受託者の責めに帰すべき事由以外の事由により、受益者との間で本商品を継続することが著しく困難になったものと客観的かつ合理的に判断したとき
償還	つぎに掲げる事由が生じた場合、本商品は償還されます。合同運用財産につき、回収不能となることが明らかであると受託者が認めたとき経済情勢、金融情勢および合同運用財産にかかる法律その他の規制の改変等により、運用継続に支障をきたすことが明らかであると受託者が認めたとき受託者の監督官庁からの命令または事実上拘束力があると受託者が合理的に判断する指導等により本商品を継続することができないとき本商品を継続した場合に生じる費用が合同運用財産から実際に支払うことができず、かつ合同運用財産において当該支払のための資金の回復の見込みがないと受託者が合理的に判断したとき経済情勢の変化その他相応の事由により信託事務の遂行が一般的かつ客観的に不可能もしくは著しく困難となったと受託者が認めたとき合同運用財産の残高が30百万円未満となり、残高の回復が見込めないと受託者が認めたとき
お問合せ先	楽天信託窓口（rt-fxtrust@rakuten-trust.co.jp）に電子メールにてお問い合わせください。
指定紛争解決機関	一般社団法人信託協会信託相談所電話番号 :0120-817-335（無料）または 03-6206-3988（有料）受付日 :月曜日～金曜日 9:00～17:15 ※ 祝日および銀行休業日を除く
その他留意事項	楽天信託のウェブサイトでの申し込みとなり、対面での申込や郵送による申込はできません。